{"id":50122,"date":"2024-08-21T10:51:59","date_gmt":"2024-08-21T08:51:59","guid":{"rendered":"https:\/\/www.d-velop.de\/blog\/?p=50122"},"modified":"2025-12-10T11:30:01","modified_gmt":"2025-12-10T10:30:01","slug":"wertpapier-compliance","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.d-velop.de\/blog\/branchenprozesse\/wertpapier-compliance\/","title":{"rendered":"Wertpapier Compliance: 3 wichtige Schritte f\u00fcr die digitale Erfassung von Zweitschriften"},"content":{"rendered":"\n

Finanzinstitute m\u00fcssen laut Wertpapierhandels-Gesetz (WpHG) die privaten Wertpapiergesch\u00e4fte ihrer Angestellten erfassen und auf Wertpapier Compliance pr\u00fcfen, um Marktmanipulation, Geldw\u00e4sche und Insiderhandel zu verhindern. Was vor 10 Jahren f\u00fcr die Compliance Teams der Banken noch kein Problem war, entwickelt sich heute zu einem immer gr\u00f6\u00dfer werdenden Nadel\u00f6hr. Denn immer mehr Privatpersonen handeln mit Aktien, ETFs, Fonds und Derivaten. Das Deutsche Aktieninstitut berichtet besonders bei den Millennials und Generation Z einen starken Anstieg. So haben sich die Anzahl der Aktiensparer:innen im Alter von 14 bis 39 Jahren in den letzten 10 Jahren verdoppelt. Durchschnittlich investiert jede:r F\u00fcnfte in Deutschland in den Kapitalmarkt.<\/p>\n\n\n\n

\"Infografik<\/a><\/figure>\n\n\n\n

Soweit so gut. Aber was ist nun die Herausforderung bei der Erfassung von Zweitschriften und wie kann die Digitalisierung Abhilfe schaffen? In diesem Blogartikel verraten wir 3 wichtige Schritte, wie Finanzinstitute ihre Wertpapier Compliance mit der digitalen Erfassung von Zweitschriften optimieren k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

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<\/span>Was ist Wertpapier Compliance?<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Laut BaFin geht es bei der Wertpapier Compliance<\/strong> um die organisatorischen Vorkehrungen im Hinblick auf die Einhaltung des Wertpapierhandelsgesetzes. Finanzunternehmen m\u00fcssen angemessene und wirksame organisatorische Vorkehrungen treffen, unter anderem durch Organisations- und Arbeitsanweisungen, um die Einhaltung der f\u00fcr sie geltenden Regeln und Pflichten sicherzustellen. Eines dieser Pflichten ist die Erfassung von sogenannten Zweitschriften. D.h. die Erfassung von beglaubigten Duplikaten von Wertpapieren.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

<\/span>Das Problem mit dem manuellen Zweitschriftverfahren<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Es gibt derzeit keine offiziellen Vorschriften der BaFin, wie Zweitschriften erstellt und verarbeitet werden sollten. F\u00fcr Finanzinstitute bedeutet das, dass Zweitschriften zurzeit ihren Weg ohne einheitliches Layout in die Compliance Teams finden. Egal, ob per Brief, in gedruckter Form, als PDF, E-Mail oder FAX. Paaren wir diese Herausforderung mit der stark gestiegenen Menge an Zweitschriften und fehlenden digitalen Prozessen bei der Zweitschrifterfassung, ist das Problem eindeutig. Die Erfassung, Pr\u00fcfung und Archivierung von Zweitschriften nimmt mehr und mehr Zeit und Budget in Anspruch und kann durch unstrukturierte Prozesse zu Frustration in Compliance Teams f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n

Dabei muss die Digitalisierung des Zweitschriftverfahrens \u00fcberhaupt nicht kompliziert sein. Mit den richtigen Ans\u00e4tzen k\u00f6nnen Finanzinstitute sogar einen in gro\u00dfen Teilen automatisierten Prozess etablieren und so bei eingehaltener Wertpapier Compliance Mitarbeitende entlasten.<\/p>\n\n\n\n

<\/span>3 Schritte f\u00fcr die erfolgreiche digitale Erfassung von Zweitschriften<\/span><\/h2>\n\n\n\n

Schritt 1: OCR-Erkennung<\/h3>\n\n\n\n

Das fehlende einheitliche Layout der Zweitschriften erschwert eine Prozessautomatisierung erheblich. Eine OCR-Erkennung<\/a> (Optical Character Recognition) ist eine Technologie zur automatischen Erkennung von Texten. Mittels OCR k\u00f6nnen Informationen in Scans, Fotos und PDFs automatisch erfasst und katalogisiert werden. Wenn du also eine OCR-Technologie in deinem Zweitschriftprozess einsetzt, kannst du trotz unstrukturierten Layouts, die f\u00fcr die Wertpapier Compliance relevanten Informationen extrahieren und korrekt katalogisieren. So kann die Weiterverarbeitung der Zweitschriften vereinfacht und im n\u00e4chsten Schritt automatisiert werden.<\/p>\n\n\n\n

Schritt 2: Prozessautomatisierung<\/h3>\n\n\n\n

Als Routineprozess kann die Zweitschrifterfassung ganz einfach automatisiert werden. Wenn die relevanten Informationen erstmal aus den Zweitschriften extrahiert wurden, greifen dann automatisierte Pr\u00fcf-, Freigabe- und Archivierungsprozesse, welche die Informationen sortieren und an die richtigen Stellen ablegen. Compliance Teams k\u00f6nnen durch Prozessmanagement Software<\/a>, sogar selbst bef\u00e4higt werden, diese Prozesse zu strukturieren. So entlasten sie nicht nur sich selbst, sondern gleichzeitig auch die IT-Abteilung in Finanzinstituten. Nat\u00fcrlich k\u00f6nnen trotz automatisierter Prozesse manuelle Pr\u00fcfungen eingebaut werden. Die Kriterien f\u00fcr eine manuelle Pr\u00fcfung von Zweitschriften legt das Compliance-Team eigenst\u00e4ndig fest und baut sie in den Workflow<\/a> ein. Dieser wird dann bei Bedarf getriggert. Die Prozessautomatisierung<\/a> f\u00fchrt dazu, dass die Geschwindigkeit, mit welcher Zweitschriften erfasst werden k\u00f6nnen, erh\u00f6ht und gleichzeitig die Fehlerquote reduziert wird. Der Einsatz von Automatisierungsl\u00f6sungen f\u00fchrt somit zu einer effizienteren und zuverl\u00e4ssigeren Einhaltung der Wertpapier Compliance.<\/p>\n\n\n\n

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